A una semana del millonario robo de la caja municipal, en los últimos días investigadores detectaron la titularidad de la cuenta a la que se transfirieron casi 4 millones de pesos de la cartera municipal.
Fuentes judiciales consignaron a El Territorio que la transferencia del millonario monto -a una persona no registrada en la base de datos de la Municipalidad- corresponde a una cuenta “mula”. Es decir, un sujeto que permite -de forma consciente o no- que su cuenta bancaria sea utilizada para el traspaso o recibo de dinero proveniente de actividades ilícitas. Esto se hace con el fin de “blanquear” los montos.
Investigadores también determinaron que la cuenta no sería la beneficiaria final de la transferencia fraudulenta de 3.999.451 pesos de la cartera de Finanzas municipal.
Este ciberdelito que afectó de cerca a la administración de un municipio misionero habría ocurrido el lunes pasado pero la transacción se admitió al día siguiente, por la propia directora del área.
También se alertó que, gracias al sistema de seguridad de la entidad bancaria que administra los fondos en Andresito, se bloqueó la transferencia de otros 7 millones. Actualmente la causa la investiga el Juzgado de Instrucción Tres de Puerto Iguazú.
Qué son las mulas bancarias
Sobre estos ciberdelincuentes, se sabe que atraen a personas con promesas de ganancias y rédito económico de fácil generación. En muchos casos, quienes caen en estas estafas son engañados con anuncios de trabajo falsos. También es común que el reclutamiento de mulas bancarias se logre mediante redes sociales y plataformas de empleo.
Ante los riesgos del mundo digital, desde la provincia de Misiones reiteraron algunos consejos para evitar y atender a posibles estafas bancarias:
1. Verificación de errores bancarios: si recibís un aviso por un supuesto error en una transferencia bancaria, evitá responder al mensaje. Siempre es preferible contactar directamente a tu banco por teléfono para aclarar cualquier duda;
2. Protección de datos Personales: nunca se deben proporcionar información como nombres de usuarios, contraseñas, PIN, DNI, etc., por teléfono, correo electrónico, redes sociales, WhatsApp o mensajes de texto.
3. Atención a enlaces y links: no ingresar datos personales en sitios web mediante los enlaces recibidos por correo electrónico. Verificá que el enlace dirija a una página oficial;
4. Contraseñas seguras: utilizá claves combinando mayúsculas, minúsculas y números. También es pertinente cambiar las contraseñas de forma regular y evitar utilizar la misma clave para diferentes cuentas.
5. Autenticación en Dos Pasos: este método de seguridad brinda una capa extra de protección, ya que requiere de un código de verificación que se envía a tu número de teléfono, reduciendo los riesgos.
Con respecto a las mulas bancarias, es menester estar alertas y desconfiar de las ofertas «excesivamente buenas». Profesionales recomiendan ser cautos con promociones que brindan grandes beneficios. Los fraudes a menudo comienzan con ofertas de concursos o promociones exageradas. Finalmente, aconsejan mantener actualizados los sistemas de navegación, softwares y aplicaciones.
Fuente: El Territorio